Во что инвестировать в году.

Здравствуйте дорогие читатели. Сегодня мы с вами поговорим о том, куда вложить деньги в 2019 году, чтобы заработать. Очень интересная, а самое главное актуальная тема.

Остались какие-то считанные дни до наступления нового года, а это значит, что пора задуматься о будущем. Никто не сможет вам точно сказать насколько успешным, в финансовом плане, будет 2019 год. Прислушиваться к мнению экспертов все же стоит, но очень часто они допускают ошибки.

Мое мнение также не является каноном, но кое что я в жизни все же поведал и накопленными знаниями, основанными на практическом подходе и анализе данных, поделюсь с вами. Предлагаю вашему вниманию четыре варианта для инвестиций.

Куда вложить деньги, чтобы получить прибыль – высокие риски

Прежде чем перейти непосредственно к рассмотрению прибыльных вариантов для инвестирования на следующий год, я хотел бы вам напомнить, что любые инвестиции – это риски. Они бывают «высокими» (обычно сопровождаются и большой прибылью), «низкими» (шанс потерять капитал близки к нулю) или «средними» (50/50).

Многие финансовые эксперты рекомендую людям , мол это будет прибыльно всегда (в том числе и в 2019 году). Да, это прибыльно, причем чрезмерно. НО это чрезмерно рисково и требует больших затрат капитала и времени. И это не говоря уже о затратах на обучение. Бинарные опционы я категорически не рекомендую для инвестиций тем людям, которые не любят рисковать.

Еще мне неоднократно попадались на глаза рекомендации для инвестиций в недвижимость. В сравнении с бинарными опционами этот вариант имеет более низкий уровень рисков. Но при этом важно знать, что же из себя представляет само понятие «инвестировать недвижимость».

Можно покупать дешевые квартиры, делать в них ремонт и перепродавать подороже – как вариант вполне подходит. Но прибыль с такого дела будет достаточно маленькой, в сравнении с затратами. Можно покупать земельные участки и строить частные дома для дальнейшей перепродажи. Но здесь затраты еще больше, а значит возрастает стоимость постройки и в таком случае найти покупателя будет крайне сложно.

Про офисные, складские, промышленные и другие помещения я вообще умалчиваю. Тема строительства настолько сложна, что ей нужно посвящаться не 10 строк в статье, а целую жизнь.

Конечно же, как вариант можно рассматривать инвестиции в новостройки. Простыми словами: строительная компания перед началом работы занимается поиском потенциальных покупателей на жилье и предлагает им приобрести квартиру в будущем доме по значительно сниженной цене. По окончанию строительства вы сможете продать ваше жилище и получить выгоду в размере около 20-30%.

Но каждый из нас, хотя бы раз в жизни, видел по телевидению сюжеты, где телеведущие рассказывают истории о том, как застройщики «кидают» людей. А потом пикеты, полиция, суды и т.д. Следовательно, риски у инвестирования в недвижимость такие же, как и у бинарных опционов.

Это рискованно? – несомненно ДА! Но это прибыльно, и чтобы подтвердить свои слова я публикую изображение, на котором изображен график динамики курса акций компании Яндекс.

Тот, кто приобрел акции Яндекса в январе прошлого года по цене 22 доллара, теперь может продать их по 33 доллара.

Куда вложить деньги, чтобы заработать?

Теперь же давайте перейдем к тем вариантам для инвестирования, которые имеют куда меньшие риски. Особое внимание я уделил такой детали, как «доступность» — идея для вложения должна быть не только прибыльной, но и соответствовать сегодняшним «финансовым» реалиям россиян.

Золото, серебро, платина, палладий – это гарантия практически 100% гарантия возвращения инвестируемых денежных средств. Цены на мировом рынке на драгметаллы изменяются ежеминутно, как в сторону роста, так и в сторону падения. Но, несмотря на это, пока страны будут продолжать формировать размеры своих бюджетов, основываясь на золотовалютных резервах, драгоценные металлы будут цениться.

Инвестиции в данном направлении сводятся к сотрудничеству с финансово-кредитными организациями. Посетив банк вы можете приобрести, к примеру, где оно будет храниться. Если вы пожелаете, чтобы вам сделали слиток из драгметалла и отдали на руки, то в таком случае банк потребует уплатить НДС (налог на добавленную стоимость), размер которого составляет 18%. Безналичный же расчет никакими налогами не облагается.

Думаю, вы уже догадались, что продать приобретенные драгоценные металлы вы также можете в банке. И покупка, и реализация производятся в день обращения клиента, то есть все очень удобно и просто.

На следующем изображении вы можете видеть график динамики цены на золото за текущий год.

Вы можете видеть, что на текущий день, в сравнении с январем 2017 года, цена на этот драгоценный металл возросла на 55-65 долларов. Но это усредненные данные лишь демонстрирующие общую картину происходящего – необходимо более детально рассматривать динамику цен по дня, а то и по часам. Это позволит «вовремя» продать имеющиеся у вас драгметаллы, а затем приобрести снова, когда цена на них снизится.

Вот таким образом выглядит динамика цена на серебро за 2017 год. Инвестиции в серебро – это более «доступный» вариант, поскольку его стоимость, относительно золота и других драгметаллов, невысока.

Самый простой и самый надежный вариант для инвестирования. Если вы не знаете, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход, то смело открывайте депозит и наслаждайтесь стабильной выплатой прибыли с процентных ставок.

На следующем изображении вы можете видеть ТОП-6 предложений по вкладам (в рублях) в российских банках. Более высокие проценты вы не найдете нигде.

Размер минимальных относительно небольшие, как и сами процентные ставки. Зато разместив денежные сбережения на депозите в банке, вы уверенно заберете их через год.

Помните самое главное: деньги должны всегда приносить прибыль своему владельцу.

Если говорить откровенно, то человечество заговорило о цифровой валюте относительно недавно, с апреля текущего года. Связано это с ростом цены такой , как биткоин. На следующем изображении ниже вы можете увидеть этот невероятный феномен, пик которого приходится на сегодняшние дни.

Вы только вдумайтесь, за последние 10 дней BTC подорожал на 5 тысяч долларов. Это просто невероятно. Но будет ли рост биткоина столь стремительным и в следующем, 2019 году? На этот вопрос вам никто не сможет дать ответ.

В прошлой статье, с которой можно ознакомиться, перейдя по ссылке, я рассказывал и приводил пример того, как создать свой собственный сайт всего за 100 рублей. Эти денежные затраты мы использовали для покупки домена и аренды хостинга.

Так почему бы вам не попробовать начать свой бизнес в интернете. Новичкам предпочтительно создавать либо , либо же статейные сайты. Если в первом варианте принцип заработка денег ясен, то со вторым у начинающих вебмастеров могут возникнуть вопросы.

Я лишь перечислю способы заработка на информационных сайтах, а вы более подробную информацию сможете без труда отыскать на просторах Рунета: контекстная реклама (Гугл Адсенс и Яндекс.Директ), продажа ссылок (временных и вечных) и партнерские программы. Это три основных и самых прибыльных вариантов.

Если по каким-то причина вы пожелаете избавиться от своего проекта и выручить за него затраченные деньги, то сделать это можно используя возможности биржи сайтов Telderi. Здесь вы можете выставить на аукцион свое творение и ожидать, пока появится покупатель.

Для тех, кто думает начать инвестировать, но не знает во что. Сервис подберет инвестиционный портфель индивидуально, на основе ваших ответов. Пройти тест

Сегодня смотрел несколько вебинаров на тему вложения денег в 2018 году. На основе всего услышанного и собственного мнения решил составить некий рейтинг и предложить вам несколько вариантов. На самом деле в целом их немного, криптовалюту я отмел сразу. Про биткоин говорили много, все пытались попасть пальцем в небо. Позабавило как одного эксперта спросили, может ли биткоин в ближайший год стоить 50 000 долларов, он ответил да. Затем его спросили, а может биткоин упасть в цене до 1 000 долларов, он тоже сказал да. В конце добавил, да вам никто ничего путного сейчас не скажет, может, подорожает, может, подешевеет. В общем, я изучил много мнений аналитиков, подумал и решил для себя, что биткоин для меня как слоны. Смотреть на них приятно, но свой слон мне не нужен.

Рассматривая консервативные, привычные простому человеку инструменты я выделил для себя самые популярные и подумал, что будет полезно сделать небольшой обзор на эту тему. Короче, хватит болтать, давайте приступим.

Выгодно ли открывать вклад в 2018 году

Ставки по вкладу напрямую зависят от ключевой ставки центрального банка. Чем ниже ключевая ставка, тем ниже предложения по депозитам. Россия взяла курс на снижение в этой области, поэтому открывать вклад в банке уже сейчас не очень выгодно. Если поверить множеству предположений уважаемых людей, то ЦБ это снижение продолжит, а это значит и процент по вкладу будет все менее привлекательным. Я всегда был против такого способа вложения, после просмотра кучи видео с мнениями экспертов, убедился в своей правоте. Ни один из них такой метод вложения денег не порекомендовал.

Стоит ли покупать ОФЗ в 2018 году

Если обзор построить по принципу доходности, то ОФЗ будут на одну ступень выше. Про то, как министерство финансов грамотно распоряжается выпуском облигаций, уже легенды ходят. Иностранные инвесторы с удовольствием в этот актив вкладываются. Надежность максимальная. Прибыль немного выше, чем по вкладу, но в целом, учитывая реинвестиции, за год можно получить 12-15 процентов. Учитывая действующий уровень инфляции, это довольно не плохо.

Для доступа к рынку облигаций потребуется открыть брокерский счет , но на это, думаю, не уйдет много времени. Тем более есть возможность открыть не простой брокерский счет, а ИИС, что позволит получить дополнительно 13% от государства на всю внесенную сумму. Если она не превышает 1 000 000 рублей. Таким образом, вложив в ОФЗ в 2018 году, можно получить 12% по ним и 13% от государства. Как вам идея заработать 25% годовых при самом низком уровнем риска?

Куда вложить доллары в 2018 году

Для инвестиций в доллоровые активы также подходит брокерский счет . Открывается он точно также, просто затем создается счет именно в долларах и пополняется, соответственно, в этой валюте. Сейчас объясню, почему я думаю, что это будет лучший способ вложения долларов в этом году. Все дело в том, что ни один из экспертов не считает коррекцию на американском рынке показателем проблем. Да, он слишком долго рос, как я писал ранее, коррекция должна была быть. Она и произошла. Никаких пузырей там, на данный момент не наблюдается. Между тем укрепления доллара по отношению к рублю существенного не планируется, поэтому обменивать рубли на доллары смысла нет. А вот если вы уже владеете валютой, то сейчас самое время вложить доллары в американские акции.

Это позволит заработать на росте бумаги и получить дивиденды. В целом мнения аналитиков не разошлись с моими. Я по-прежнему считаю, что обладателям рублей не очень выгодно покупать валюту, гораздо выгоднее вложиться в рублевые активы. Об этом я ещё расскажу чуть ниже. Так же говорили и эксперты. Имеешь доллары – вкладывай в американские акции, имеешь рубли – оставайся на российском рынке.

Выгодно ли вкладывать в акции российских компаний в 2018 году

Когда я только открывал брокерский счет , идея была покупать именно российские акции. Это потом я узнал о существовании ОФЗ, корпоративных облигаций, доступе к американскому фондовому рынку и стал бегать из одного инструмента в другой. Хотелось все попробовать. Я до сих пор больше экспериментирую. А если оглянуться назад, то мои первоначальные инвестиции могли принести мне действительно серьезную прибыль.

Моя изначальная стратегия была проста – покупка перспективных акций, полученные дивиденды направлять на покупку новых акций. Моими первыми покупками были Сбербанк, Газпром, Аэрофлот, Магнит, Яндекс, Лукойл, Мегафон, НЛМК. Доходность за последний год, начиная с сегодняшнего дня по этим бумагам такая:

Сбербанк +58%

Газпром – 4,61%

Аэрофлот -21%

Магнит – 51,25%

Яндекс +53,81%

Лукойл +10,75%

Мегафон – 18,80%

НЛМК +13,35%

Итоговая доходность составила бы 40,25% за год. Прибавьте к этому ещё несколько процентов дивидендов. Вот такие дела. Я выводил деньги с брокерского счета, мне они срочно понадобились, потом часть средств вернул и продолжил работу. Пробовал вкладывать в ОФЗ, не хотел рисковать, покупал корпоративные облигации, пытался покупать акции и при небольшой прибыли продавать их, пытался использовать кредитные средства брокера.

И на основе своего опыта могу сказать, что не нужно бегать как овца по сакам. Купил бумагу и пусть она работает, приносит прибыль. Сейчас я на 20% от всего портфеля купил акции Магнита, как видите, дела с ними идут не очень, но через год-два они меня порадуют, я уверен. Да, акции более подвижны и запросто могут подешеветь на 50%, но если вы правильно диверсифицируете, то есть имеете как минимум 10 акций, не связанных между собой, проще говоря представляют разные сферы деятельности, то риск минимален. А про доходность я уже рассказал.

Подходит к концу год 2017 , а значит, пришло время подумать о том, куда стоит вкладывать деньги в предстоящем 2018 году. Предлагаю сегодня нам с тобой поразмышлять над этим вопросом.

Я расскажу тебе о собственном видении ситуации, а твоё мнение мне будет интересно прочесть в комментариях.

Но для начала предлагаю проанализировать и посмотреть – в чём я был прав, а в чём ошибался.

Разбор прогноза на 2017 год

На мой взгляд, рубль уже достаточно укрепился и впереди его ждёт падение , так как дефицит бюджета имеет место быть, импортозамещение пока ещё не работает, а Резервный фонд почти на нуле.

Мой прогноз таков: либо избавляться от рублёвых активов уже сейчас, либо держать руку на пульсе и ждать подходящего момента, так как деревянный рублей 5 у доллара ещё способен отыграть перед падением.

За этот год рубль укрепился по отношению к доллару примерно на 4% — в этом оказался неправ. С другой стороны, рубль ослаб относительно евро примерно на 7.5% .

А если бы ты закупился долларами, например, в апреле этого года, то к сегодняшнему дню ты мог бы выиграть до 5.5% в рублях . То есть, рекомендация «держать руку на пульсе» была верной. В апреле курс доллара просел по отношению к началу года, как раз чуть больше 5 рублей , о которых я говорил. Если бы в апреле вложился в евро — выиграл бы к сегодняшнему дню до 16.5% .

Индекс ММВБ за год потерял порядка 4% . В это же время, я заработал на порядка 3.5% . Это, конечно, не 30-60% , но на фоне общего падения рынка – вполне терпимо. А с учётом вычета по — ещё лучше (в зависимости от суммы – до 13% сверху) .

А вот если бы ты вложился в индекс ММВБ в июне , то мог бы заработать до 20.5% за полгода, даже без учёта вычета по . Войдя в июне в акции по , ты бы заработал порядка 10% за полгода.

Если брать за основу сценарий с падением рубля (который, как ты уже, наверное, понял, я считаю наиболее вероятным) , то имеет смысл вкладываться в еврооблигации .

Это можно сделать, купив на московской бирже ETF под тикером FXRU - еврооблигации российских корпоративных эмитентов, номинированные в долларах.

Тут всё стабильно. Вложившись в FXMM в начале года, можно было заработать порядка 7.5% . Ну и по можно было получить до 13% сверху.

Биткоин. Мне пока непонятно, что будет с этой валютой в 2017 году , но в целях диверсификации можно выделить под неё процентов 5 инвест-портфеля. Хотя, лучше дождаться существенного снижения, а потом покупать.

Здесь всё, мягко говоря, получилось очень шоколадно. Да ты и сам знаешь.

Купив биткоин в начале этого года, можно было заработать к сегодняшнему дню порядка 1 600% ! Что касается просадки, то на второй неделе января она случалась и достигала порядка 23.5% . Если бы ты купил биток на том минимуме, то заработал бы к сегодняшнему дню порядка 2 150% !

Интересно, кто нибудь прислушался к моей рекомендации по поводу биткоина ? Жаль, что я сам к ним не прислушался 🙂 Если бы в начале года выделил под него 5% портфеля, мой инвест-портфель был бы сейчас тяжелее примерно на 570 000 рублей!

Самый простой и один из самых надёжных способов инвестирования - банальный банковский вклад. А так как перспективы у рубля не очень радужные, то я бы рекомендовал обратить внимание на валютные депозиты. Тем более ФРС поднял ключевую ставку и в следующем году планирует её поднимать далее, значит и проценты по долларовым вкладам вырастут.

Не стоит сбрасывать со счетов и евро , хотя он и переживает сейчас не лучшие времена.

В общем, неплохим решением будет сделать вклад, как в долларах, так и в евро. Допустим, в соотношении 50/50 .

Банковские вклады в соотношении евро/доллар – 50/50 принесли бы тебе за этот год, в совокупности, порядка 3.5% в рублях. При этом, долларовый депозит в рублях показал бы убыток, а евро депозит — прибыль.

Вложения в недвижимость - это классический надёжный способ вложения денег. Пусть он и не самый доходный, зато и рисков несёт в себе мало.

актив с достаточно большим порогом входа , и не каждый инвестор может позволить себе такие вложения. Но если деньги есть - почему бы и нет?!

Цены на недвижимость за год почти не изменились. Например, в Питере жильё за этот год подорожало в среднем на 0.35% . С учётом сдачи в аренду, можно было заработать 6-7% .

Еврооблигации

Учитывая, что рубль в 2018 году, скорее всего, будет дешеветь, имеет смысл вложиться в еврооблигации.

Вложиться в них можно, купив на московской бирже с тикером FXRU — еврооблигации российских корпоративных эмитентов, номинированные в долларах.

Есть возможность получить до 13% годовых по счёту .

Можно приобрести FXRU через мой .

Рискованные инвестиции

FXMM можно приобрести через мой .

Если биткоин сегодня называют «цифровым золотом» , то, возможно, когда-то, наоборот, начнут называть «металлическим биткоином» 🙂 Шучу, конечно. Хотя, кто знает… 🙂

На фоне роста финансовых рынков, золото сегодня выглядит не очень привлекательно. Вполне вероятно, что и в 2018 году цена на золото может снизиться. Если не случится каких-либо кризисов, войн и катаклизмов , то, скорее всего, так оно и будет.

Но, с другой стороны, в 2018 году золото может «нащупать дно» , на котором ты сможешь хорошенько затариться этим «металлическим биткоином» . Ведь покупать нужно тогда, когда актив дешев, не так ли?! Если рассматривать инвестиции в долгосрочной перспективе, то 2018 год – лучшее время, чтобы затариться золотишком. Через несколько лет жахнет кризис – тогда и продашь по высокой цене. Но я бы, всё же, не рекомендовал покупать золото в начале года. Лучше подожди просадки. Рискну предположить, что выгоднее всего вкладываться в золото будет где-нибудь в феврале-марте . Хотя бы потому, что рубль в это время будет ещё относительно крепок, и за него можно будет купить больше золота.

Не лучшие варианты для инвестиций в 2018 году

Как я уже говорил, за 2017 год цены на недвижимость практически не изменились. А если учитывать инфляцию, то получается совсем невесело.

Я считаю, что в 2018 году цены на недвижимость будут снижаться. Главная причина – превышение предложения над спросом. У людей нет денег. Построено много жилья, но квартиры пустуют, так как их очень вяло покупают.

Вполне вероятно, что впереди нас ждёт разворот этого тренда. Но вряд ли это случится в 2018 году. Поэтому, если ты планируешь покупку квартиры в ближайшие годы, то лучше заняться этим где-то через 2-4 года . Возможно, сможешь урвать квадратные метры по минимальным ценам, а потом долгие годы наблюдать за стремительным ростом цен на них.

Заключение

Подведём итог. Неплохим вариантом для инвестиций в 2018 году может стать портфель подобного вида:

Жду твоего мнения в комментариях – с чем согласен, а с чем – нет. А также пиши, какие активы ты считаешь достойными внимания в 2018 году. Через год вернёмся сюда и посмотрим, кто был прав, а кто – не очень 🙂

Кстати, Дима оставил комментарий следующего характера:

Привет. В целом грамотно, но что касается биткоина, то здесь видно, что ты не в теме, сори, не хочу обидеть.

Вот, например, пишешь:«Хотя, лучше дождаться существенного снижения, а потом покупать».

Какого существенного снижения? Ты понимаешь вообще, о чем говоришь? На мой взгляд, написано, лишь бы написать, не имея ни малейшего представления о том, как это все работает

Видимо, он что-то знал 🙂 Жаль, что он не разъяснил нам, как это всё работает (хотя я просил об этом) . Сейчас бы лежали где-нибудь на Канарах , попивая мохито , и бед не знали бы.

Были и другие прогнозы. Например, Василий предположил, что нефть будет расти в 2017 году, а Гость предположил, что цена на биткоин превысит к концу 2017 года отметку в 1 000$ . Оба оказались правы. Нефть за 2017 год прибавила в рублях около 8% (хотя, вплоть до июня цена неё падала) , а биткоин, действительно, превысил отметку в 1 000$ 🙂 Почти в 20 раз превысил 🙂

На этом всё, друг!

Российский рынок в целом остается интересной и недооцененной площадкой для большинства инвесторов со всего мира. Об этом красноречиво говорят цифры, свидетельствующие об инвестиционной недооценке всего рынка в целом.

Российский рынок является самым привлекательным рынком с точки зрения инвестиционной оценки по показателю Р/Е (подробнее о показателе можно посмотреть в статье « »), по уровню дивидендной доходности и по показателю долговой нагрузки компании NetDebt / EBITDA.

Поэтому для успешных инвестиций в 2018 году можно избрать следующую тактику инвестирования: выбор лучшего из лучшего. Сначала выбираем наиболее привлекательные рынки, на них мы выбираем наиболее перспективные сектора, а в наиболее перспективных секторах мы находим наиболее интересные бумаги.

Итак, с одним из рынков мы уже определились – это российский рынок и сегодня речь пойдет о нем. Теперь давайте рассмотрим отдельные сектора на российском рынке.

Инвестиции в горнодобывающий сектор

Основная идея данного сектора - достаточно низкие цены на добываемые металлы и минералы. При этом стоит учесть, что динамика цен циклична и сейчас по большинству добываемых металлов и минералов мы видим перелом нисходящей динамики.

Инвестиции в

Алроса - это практически единственная компания в мире, через которую у инвесторов есть возможность инвестировать в бриллианты. Это узкое направление очень привлекательно сейчас в виду циклических минимумов цен на алмазы.

Ниже представлен график индекса цен алмазного рынка IDEX DIAMOND INDEX, из которого мы видим, что рынок находится вблизи своих пятилетних минимумов.

Активный рост индекса начался по сути только в ноябре 2017 года.

Тренд по добываемому сырью Алросы разворачивается, и это обязательно должно найти свое отражение в отчетности за 4 квартал 2017 года, а также положительно влиять на протяжении 2018 года.

Можно выделить и другие факторы, которые могут способствовать росту компании. Инвестиционная оценка компании по показателю Р/Е на текущий момент низкая и предполагает потенциал роста оценки компании, как минимум до среднерыночных уровней. Текущий Р/Е компании составляет 6,71.

В 2017 году на шахте "Мир" произошла авария и затопление шахты, в результате чего компания потеряла порядка 10% добычи. Однако, имеющиеся производственные запасы компенсировали последствия аварии. В дальнейшем добыча компании будет восстанавливаться и производственные показатели будут улучшаться, что приведет также и к росту финансовых показателей по компании.

У компании высокая ожидаемая дивидендная доходность на уровне 8%.

Целевая цена по акциям компании составляет 115 рублей.

Инвестиции в

Цены на золото за последние 5 лет также находятся на относительно низких значениях. А в случае дестабилизации мировой финансовой системы золото зачастую выступает в качестве средства защиты капиталов инвесторов и в самые острые фазы кризисов демонстрирует рост.

По этой причине золотодобывающие компании должны являться необходимым элементом сбалансированного инвестиционного портфеля.

Основной драйвер роста по компании - это рост производственных показателей. В планах компании увеличение добычи на 40% относительно уровня 2016 года к 2020 году. Это без сомнения кардинальным образом улучшит финансовые показатели компании. Шаги к этому компания уже предприняла, в 2017 году началось освоение и разработка месторождения "Сухой Лог" - одного из крупнейших золотоносных месторождений в мире.

Текущие производственные результаты компании так же подтверждают ожидаемую тенденцию роста производственных показателей.

В 2017 году рост производства золота составил 9,77%, а так же превысил собственные прогнозы компании на 3%.

Целевая цена по акциям Полюс составляет 6300 руб.

Инвестиции в сектор металлургии

Для демонстрации ценовой динамики сектора обратим внимание на сводный индекс цен на металлы Commodity Metals Price Index.

Можно с уверенностью констатировать, что цены на металлы прошли свои циклические минимумы и находятся в восходящей ценовой динамике. В целом это позитивно для сектора и прибыли компаний.

Инвестиции в

Несмотря на то, что цены на алюминий на текущий момент находятся на высоких отметках, продолжается рост потребления алюминия. Прогнозы на 2018 год предполагают рост потребления алюминия на 4%, а для баланса спроса и предложения - это значительный прирост.

Минувший год для компании очень успешен. У компании очень высокая динамика финансовых результатов, рост выручки составил 21,3%; рост чистой прибыли составил 41,6%.

При сохранении текущей конъюнктуры рынка алюминия у компании есть возможность повторить столь высокую динамику финансовых результатов.

С точки зрения инвестиционной оценки по модели дисконтированных денежных потоков, то Русал недооценен и имеет значительный потенциал роста.

Компания работает с высоким уровнем кредитного рычага и использует очень много заемных средств, в текущей ситуации на фоне снижения ключевой ставки ЦБ и соответственно становящихся более дешевыми кредитами, компания оказывается в выигрышном положении, так как снижение учетной ставки ЦБ, означает снижение платежей по кредитному портфелю компании, это способно существенно поднять чистую прибыль. В текущей ситуации - это фактор роста.

Плюсом в дальнейшем также может сыграть то, что РУСАЛ является одним из кандидатов на включение в индекс MSCI в 2018 году.

Целевая цена по акциям Русала составляет 60,9 руб.

Инвестиции в

Цены на рулонную сталь выросли от своих минимальных значений и переломили свою нисходящую тенденцию. Товарные рынки цикличны, поэтому справедливо ожидать дальнейшего роста цен на сталь.

Помимо комфортных цен на продукцию компании, Северсталь - это крайне высокоэффективная компания по своим операционным и финансовым показателям. В российском сегменте черной металлургии Северсталь считается самой высокотехнологичной компанией, которая производит самые высокотехнологичные и качественные сорта стали. С точки зрения финансовых показателей компания демонстрирует также великолепные результаты. Компания работает с соблюдением "формулы эффективного бизнеса" и имеет высокую рентабельность собственного капитала на уровне 42,1%.

Северсталь - это компания, которая выплачивает высокие дивиденды. В 2017 году дивидендная доходность компании составила 11,8%, это очень высокий уровень дивидендной доходности для ликвидной стабильной компании.

С точки зрения инвестиционной оценки по модели дисконтированных денежных потоков, то компания является недооцененной и имеет значительный потенциал роста.

Целевая цена по акциям Северстали составляет 1469 руб.

Инвестиции в нефтегазовый сектор

Цены на нефть в значительной степени выросли от своих минимальных значений, показанных в начале 2016 года и достигли отметок в 70$ за баррель.

Эти уровни очень комфортны для нефтяных компании и обеспечивают высокие финансовые результаты. Основной сценарий дальнейшего поведения нефтяных котировок - это то, что цены будут продолжать оставаться в диапазоне 70$ - 60$, что обеспечит высокие финансовые результаты нефтяным компаниям.

Инвестиции в

По итогам работы за 9 мес. 2017 года компания имеет очень хорошие операционные и финансовые показатели. Добыча компании растет, компания занимается активной геологоразведкой, что позволяет открывать новые месторождения и наращивать добычу. Динамика финансовых результатов компании так же очень хорошая. Выручка растет на 10,1%, прибыль растет на 28,5%. Это отличные финансовые результаты.

Согласно оценке по модели дисконтированных денежных потоков, компания в настоящий момент имеет инвестиционную недооценку, это предполагает солидный потенциал роста котировок акции компании.

Одним из ключевых драйверов роста акции компании также будет являться их высокая дивидендная доходность. В 2017 году дивидендная доходность по обыкновенным акциям компании составила 6,18%, а по привилегированным акциям составила 9,61%. Это одна из самых высоких дивидендных доходностей среди компаний нефтегазового сектора. Так как прибыль компании растет высокими темпами, справедливо ожидать высокой дивидендной доходности по бумагам и в 2018 году.

Целевая цена по обыкновенным акциям Башнефти составляет 3415 руб.

Инвестиции в

Компания обладает очень стабильной и высокой динамикой финансовых показателей. При этом важно, что финансовые показатели компании растут как за счет роста нефтяных котировок, так и за счет роста объемов производства в натуральных показателях.

Также стоит учесть, что очень высокую долю в выручке компании занимают нефтепродукты глубокой переработки, это дополнительно снижает чувствительность выручки компании к ценам на нефть.

При этом, с точки зрения показателя Р/Е, Газпромнефть является одной из самых недооцененных компаний. Текущее значение показателя Р/Е по компании составляет 4,65. Согласно оценке по модели дисконтированных денежных потов компания является также существенно недооцененной. Все это в совокупности дает существенный потенциал роста бумагам компании.

Целевая цена по акциям Газпромнефти составляет 403,4 руб.

Инвестиции в

Новатэк - классическая инвестиционная идея роста. Р/Е компании находится на достаточно высоком уровне, однако в данном случае это отражает ожидания инвесторов относительно стабильного и долгосрочного развития компании.

Главный драйвер роста - это рост выручки компании, связанный с вводом мощностей новых совместных предприятии, это Ямал СПГ и Арктикгаз СПГ. Выход производства на Ямал СПГ на 14,5 млн. т., а так же планомерный рост производства газа с 68 млрд. куб.м до 112 к 2020 году и рост производства жидких углеводородов с 9,1 млн. т до 13,3 млн. т. Все это должно существенно увеличить выручку и прибыль компании на горизонте 3 - 5 лет.

По итогам работы за 9 мес. 2017 года, компания демонстрирует хорошие финансовые результаты, что позволяет ожидать хороших результатов в целом по году и сохранение положительной динамики.

Несмотря на достаточно высокое значение Р/Е, по оценке методом дисконтированных денежных потоков компания имеет потенциал роста и на текущий момент имеет инвестиционную недооценку.

Целевая цена по акциям Новатэка составляет 885 руб.

Инвестиции в финансовый сектор

2017 год для финансового сектора в целом выдался крайне тяжелым. Ключевым моментом стало достижение апогея кризиса в банковской системе, когда проблемы с дефицитом капитала стали испытывать сначала банки уровня ТОП-30, а под конец года и ТОП-10. В 2018 году Центральный Банк продолжит санацию сектора, но завершение негативных тенденции видится уже достаточно близко. В данном случае наиболее значимое влияние окажет эффект низкой базы банковского сектора, так как в виду кризиса и из-за больших потенциальных рисков сектор в целом имеет существенную недооценку.

В таких ситуациях необходимо просто выбирать те инвестиционные идеи, которые имеют значительную инвестиционную недооценку и демонстрируют стабильные финансовые результаты.

Инвестиции в

По итогам работы за 9 мес. 2017 года банк продемонстрировал неплохие результаты и высокую динамику роста чистой прибыли.

Процентные доходы банка за данный период снизились, но это вполне закономерно на фоне существенного снижения ключевой ставки. Прибыль банка выросла за счет снижения объемов резервирования средств, что позволяет банку безболезненно показывать низкий уровень просроченной задолженности. Уровень просроченной задолженности находится ниже среднего уровня по ТОП-100 банков.

Текущее значение показателя Р/Е по банку составляет 3,54, а значение показателя Р/В составляет 0,43. Все это говорит о крайне низкой инвестиционной оценке банка.

Целевая цена по акциям Банка Санкт-Петербург составляет 108,8 руб.

Инвестиции в

Компания демонстрирует неплохие финансовые результаты по итогам 9 мес. 2017 года. Выручка и операционная прибыль компании растут, чистая прибыль несущественно снижается. На текущий момент компания является недооцененным активом, как с точки зрения показателя Р/Е, так и по суммарной стоимости публичных дочек компании.

Компания строго придерживается своей дивидендной политики и выплачивает дивиденды даже в самых сложных для себя условиях.

Значимым фактором роста инвестиционного интереса к данной бумаге является подписание мирового соглашения между Роснефтью и АФК Системой. Это позволяет надеяться на то, что самая острая точка в ситуации сложившейся вокруг компании уже пройдена.

Однако стоит понимать, что это высокорискованная инвестиционная идея, так как на самом деле нет никаких гарантий, что в дальнейшем к компании не будет предъявлено больше претензий.

Целевая цена по акциям АФК Система составляет 21,32 руб.

Инвестиции в электроэнергетику

Электроэнергетика является базовым сектором для практически всех отраслей экономики. Не может быть экономического роста, а также роста отдельных секторов и компании без увеличения потребления электроэнергии. В данном случае положительные ожидания роста экономики в 2018 году безусловно делают привлекательным сектор электроэнергетики. По прогнозам Минэкономразвития рост ВВП в 2018 году в России должен составить порядка 3%.

Также стоит отметить, что сектор энергетики остается одним из самых недооцененных секторов на российском фондовом рынке.

Инвестиции в

"Россети" является одной из самых недооцененных компании российского фондового рынка и сектора энергетики в том числе.

Выручка и прибыль компании растут высокими темпами.

Растут не только финансовые показатели компании, но и операционные.

Компания имеет просто экстремальную недооценку по всем инвестиционным показателям. Текущее значение показателя Р/Е составляет 1,54.

Согласно оценке по модели дисконтирования денежных потоков, компания так же в значительной степени недооценена и предполагает значительный потенциал роста. Инвестиционная идея по акциям компании долгосрочная - это сокращение глобального инвестиционного дисконта и справедливая оценка стоимости компании.

Целевая цена по акциям Россети составляет 2,74 руб.

Инвестиции в аграрный сектор

Все товарные рынки цикличны, а рынки сельхозпродукции цикличны в особенности. Поэтому, когда на рынке мы наблюдаем циклические долгосрочные минимумы цен, это очень привлекательные инвестиционные возможности.

Индекс цен на сельхозпродукцию находится на своих десятилетних циклических минимумах.

Инвестиции в

Прошедший год был очень тяжелым для компании. Цены на производимую продукцию компании значительно снизились. Самый большой и самый маржинальный сегмент бизнеса РусАгро - это производство сахара. Цены на сахар снизились очень существенно и находятся на своих исторически минимальных отметках.

Компании, которым удается работать с прибылью даже при плохой конъюнктуре рынка, которые в этот момент не уходят с рынка, в дальнейшем будут являться основными выгодоприобретателями от роста цен на производимую продукцию.

Также РусАгро активно наращивает посевные площади, особенно на Дальнем Востоке. В долгосрочной перспективе это крайне позитивный момент.

Целевая цена по акциям РусАгро составляет 1032 руб.

Данный сектор напрямую зависит от рынков сельхоз продукции, если там высокий урожай и много запасов продукции, то цены как на сельхоз продукцию, так и на удобрения естественно снижаются.

Цены на фосфатные удобрения находятся на рекордных минимумах за последние 10 лет.

Инвестиции в

Компания переживает фазу максимально негативной конъюнктуры рынка и при этом работает с прибылью.

За 9 мес. 2017 года. Выручка компании снизилась и чистая прибыль так же, но в натуральных показателях реализация компании выросла относительно 9 мес. 2016 года.

Все это говорит нам о том, что компания имеет хороший потенциал дальнейшего роста бизнеса и дальнейшего роста финансовых показателей. Товарные рынки цикличны, поэтому период низких цен на продукцию компании является хорошим шансом для покупки акций компании перед существенной волной роста финансовых показателей.

Целевая цена по акциям ФосАгро составляет 3200 руб.

Инвестиции в строительный сектор

Строительный сектор - это наиболее чувствительный сектор к негативным макроэкономическим проявлениям. Поэтому, когда экономика растет, именно строительный сектор одним из первых получает преимущество. Сектор интересен так же на фоне снижения учетной ставки Центральным Банком РФ. Многие компании сектора очень закредитованы, а снижение ставки снижает стоимость обслуживания их долга и позволяет получить больше прибыли. С этой точки зрения положительные ожидания роста экономики РФ в 2018 году и продолжение тренда на снижение учетной ставки, должны стать катализатором роста компании строительного сектора.

Инвестиции в

Основной драйвер роста для компании в 2018 году - это рост объемов строительных работ и снижение стоимости обслуживания долга в связи со снижением учетной ставки ЦБ. Рост объемов строительства планируется сразу по нескольким направлениям.

Рост объемов дорожного строительства компании. На автомобильных дорогах федерального значения по завершении строительства и реконструкции намечено осуществить ввод в эксплуатацию участков общей протяженностью 326,2 км (в 2016 г. введено 303,6 км). При этом важными направлениями остаются строительство транспортного перехода через Керченский пролив и подходов к нему со стороны Краснодарского края, строительство и реконструкция участков автомобильных дорог федерального значения на территории Дальнего Востока, Северного Кавказа, Московского и Санкт-Петербургского транспортных узлов.

Рост объемов железнодорожного строительства. Строительство высокоскоростной железнодорожной магистрали Москва – Казань, реализация проектов по развитию транспортной инфраструктуры в целях подготовки к чемпионату мира по футболу в 2018 г., завершение работ по развитию линий метрополитена в городах Нижний Новгород и Санкт-Петербург, реализация перехода через Керченский пролив и развитие транспортной инфраструктуры в Республике Крым. Все это позволит увеличить ввод в эксплуатацию дополнительных главных путей и новых железнодорожных линий.

Реконструкция авиаузлов. Основными приоритетами являются: завершение реконструкции аэропортов в городах, включенных в программу подготовки к проведению в 2018 г. в Российской Федерации чемпионата мира по футболу, включая реконструкцию аэродромной инфраструктуры аэропортов Москвы (Шереметьево, Домодедово), Калининграда, Волгограда, Саранска, Нижнего Новгорода, Самары и Екатеринбурга.

Динамика финансовых результатов за 6 мес. 2017 года в полной мере подтверждает положительную тенденцию по росту выручки и прибыли компании.

Согласно оценке по модели дисконтирования денежных потоков, компания так же в значительной степени недооценена и предполагает значительный потенциал роста.

Компания выплачивает высокие дивиденды. За 2016 год дивидендная доходность по акциям компании составила 9,25%, а за 2017 год компания выплатила дивиденды по результатам работы за 9 мес., дивидендная доходность составила 5,16%. Так как финансовые результаты растут и растет прибыль компании, справедливо ожидать роста дивидендных выплат в 2018 году.

Целевая цена по акциям Мостотреста составляет 248,8.

Выводы: помним про диверсификацию, стратегию и защитные активы

Стоит понимать, что подавляющее большинство инвестиционных идеи - это долгосрочные идеи, которые в силу ряда факторов могут отработаться в течение предстоящего года. Но предпочтительные сроки инвестирования на текущий момент, находятся на временном горизонте от 3 до 5 лет. Для того чтобы сформировать эффективный инвестиционный портфель, который способен приносить стабильную доходность, необходим комплексный подход, учитывающий стратегию инвестирования, цели инвестора, реакции на внешнюю среду и другие факторы.

Стоит помнить, что инвестиционные идеи зачастую играют не самую главную роль в достижении инвестиционного успеха, так как ключ успешных инвестиций находится в области управления рисками и непосредственно в выстраивании сбалансированной стратегии инвестирования. Даже зная верную и отличную инвестиционную идею, ее попросту можно неправильно применить в своем инвестиционном портфеле и не дождаться ее реализации. Грамотному и сбалансированному инвестированию мы учим на наших курсах в «Школе разумного инвестирования » и помогаем осознанно внедрять профессиональные методы и инструменты на примере конкретных инвест-идей в рамках нашего «Годового сопровождения ». Познакомиться ближе с нашими методами можно записавшись на бесплатные .

Ограничение ответственности.

Данный пост не является руководством к действию, а представляет собой мнение автора. Прежде чем совершать торговые сделки, всегда проводите собственный анализ.

Если статья была Вам полезной, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Прибыльных Вам инвестиций!

По традиции, в начале года инвесторы строят планы на будущее. При этом учитывается как потенциал отдельных финансовых инструментов, так и влияющая на их доходность экономическая ситуация. Это зависит от целого комплекса факторов, которые инвестор должен регулярно отслеживать. В статье не ставится задача угадать перспективы отдельных бумаг и активов, пусть даже больших и определяющих рыночные тренды. Цель – выявить основные события и процессы, которые будут влиять на динамику цен в 2018 году. В обзоре будут затронуты следующие вопросы:

• Что ждет российскую экономику и рубль в 2018 году;
• Какие инструменты обещают быть прибыльными на российском рынке;
• Откуда могут прилететь «черные лебеди» в 2018 году.

Российская экономика и рубль в 2018 году

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

По мнению большинства экспертов, 2018 год для российской экономики и валюты будет относительно спокойным. Эффект низкой базы 2014—2015 годов исчерпан. На сколько-нибудь значимый рост российской экономики не рассчитывают даже чиновники правительства. Рост в лучшем случае достигнет 2%, что для развивающейся экономики фактически означает . График необязательно будет совпадать с темпами роста, но будет находиться под их влиянием.

Инфляция, с большой вероятностью, останется на относительно низком уровне по двум причинам:

• политика таргетирования инфляции Центрального банка;
• стагнация в экономике и снижение реальных располагаемых доходов населения.

Рубль, скорее всего, останется в коридоре 58-68 RUB/USD, чему будет способствовать, в частности, стабильная монетарная политика ЦБ, ориентированная на рыночный плавающий курс российской валюты по крайней мере до выборов президента. , как главный драйвер курса рубля тоже не обещает больших потрясений. Уже сейчас, в начале года, ряд влиятельных членов ОПЕК заявляют о полезности продления соглашения о заморозке до конца 2018 года. Это сокращение предложения будет уравновешивать возможный рост добычи у американских «сланцевиков».

Американские санкции против российского госдолга несмотря на их внешнюю суровость, вряд ли станут сильным фактором для обрушения рубля. В инвестировано всего около $30 млрд нерезидентов, поэтому их уход не окажет фатального влияния на валютный рынок. Это не значит, что не будет кратковременных скачков, под влиянием геополитической напряженности. Кроме того, здесь эффект зависит от пакета санкций: на какие выпуски будет распространен запрет — только на новые или на все.

До выборов продолжится снижение ЦБ, вероятно, до 6.5-7 процентных пунктов. После выборов инфляцию больше не будут сдерживать и вероятнее всего она будет расти. На курс рубля в 2018 году будет влиять также непростая ситуация в банковском секторе, из-за которой ЦБ будет вынужден печатать деньги для спасения . Это не даст рублю сильно укрепиться, а ставкам по кредитам — снизиться до привлекательных для бизнеса значений. В целом по прогнозу МВФ, российская экономика в 2018 году будет расти вдвое медленнее мировой.

Повышение ставки ФРС США в 2018 году будет продолжено. Однако пока это не оказывает сильного влияния на развивающиеся рынки, а сам доллар все больше уступает евро, достигнув в январе минимума за три года (1.23). Я предполагаю, что при Трампе внутриполитическое противостояние американских элит будет продолжаться, что негативно скажется на главной мировой валюте. Это одна из причин, по которой я не вижу доллар по цене выше 70 рублей. В моменты пикового укрепления рубля целесообразно делать распределенные во времени покупки доллара и евро (речь не только про валюту, но и валютные активы), в выбранной вами пропорции. Это поможет защитить портфель и сделать его более сбалансированным.

Важные для инвестора события 2018 года

Традиционные знаковые события для инвесторов – выборы и связанное с ними переназначение правительства. Однако в марте 2018 года не стоит ожидать сильного всплеска , так как результат выборов предсказуем и уже заложен в ожиданиях инвесторов. Единственным последствием я считаю рост инфляции из-за предвыборных выплат бюджетникам. Это не позволит ЦБ спешить со снижением ключевой ставки в ближайшие несколько месяцев. Есть также мнение, что на пару доллар/рубль повлияет чемпионат мира по футболу летом 2018 года. Наплыв туристов якобы будет сопровождаться большим притоком иностранной валюты. Я бы не преувеличивал влияние этого фактора, так как он будет нивелирован организационными и пр. сопутствующими расходами.

У такой ожидаемо спокойной ситуации есть обратная сторона. В отсутствие выраженной позитивной динамики, инвесторы, как частные так и институциональные, теряют аппетит к риску и провоцируют распродажи на фондовом рынке. Но при любом росте, превосходящем прогнозы, явно недооцененный российский рынок снова оживится. Важно вовремя увидеть возможности.

Что будет интересным для инвестора на российском рынке

По-прежнему останется привлекательным для консервативных инвестиций рынок рублевых облигаций, особенно . Этому будут способствовать снижающиеся ставки по , на фоне которых облигации выигрывают в доходности (8-12%), в том числе за счет . Если мой прогноз рубля и нефтяных котировок оправдается, валютные бонды российских компаний будут постепенно утрачивать привлекательность, особенно на фоне слабого доллара. Базовая доходность в диапазоне 2-5% годовых в валюте при текущем сценарии сохранится. Но, если Америка и Еврозона покажут динамику роста лучше прогнозов, а рубль на их фоне просядет, снова станут желанным инструментом для инвестора.

А вот дивидендные акции смогут предложить интересную альтернативу за счет парадоксального эффекта. При низких темпах экономического роста и ограниченном спросе на продукцию, именно становятся приоритетом для компаний, которые не уверены в перспективах своего развития. В отличие от котировок акций, дивидендные выплаты могут в таких условиях расти опережающими темпами. При этом важно помнить о рисках корпоративного управления. 2017 год дал нам пример того, как в ручном режиме и неожиданно для инвесторов дивиденды госкомпаний могут быть «срезаны».

Банковские депозиты останутся самым популярным и безопасным инвестиционным инструментом. Во всяком случае, наличие консервативной доли в портфеле является обязательным условием его . Однако снижение ключевой ставки продолжит тренд на уменьшение доходности, уже сейчас едва перекрывающей инфляцию. Как и в 2018 году, вклады будут инструментом сбережения и финансовой страховки, а не извлечения прибыли.

Альтернативой депозитам могут выступать более сложные инструменты. ИСЖ(инвестиционное страхование жизни) дает на 2-4% годовых больше, но непрозрачность страхового бизнеса заставляет тщательно подходить к анализу рисков. Я ожидаю, что в 2018 году объемы рынка ИСЖ в России будут расти в пределах 10-15%.

Продолжат набирать популярность также , несмотря на все недостатки корпоративного управления, прежде всего высокие комиссии. Очевидно, в 2018 году будет расти количество инвестиций в на зарубежные и российские , акции, облигации, . Причина не столько в доходности, сколько в распространении знания об этом инструменте, а также появления доступных способов их приобретения, в том числе через российских .

Жилая в Российских городах будет подвержена разнонаправленному влиянию факторов:

• Снижение рублевой ставки по , которая может достичь в среднем 9-9.5% годовых, что будет поддерживать объемы на высоком уровне;
• Сокращение спроса на новое жилье из-за падающего платежеспособного спроса населения;
• Отмена механизма ДДУ (договор долевого участия) снизит спрос на новостройки.

Эти факторы будут уравновешивать друг друга и недвижимость, как инвестиционный инструмент, вряд ли готовит нам сюрпризы в 2018 году.

Черные лебеди 2018: чего опасаться

Черный лебедь – термин, придуманный трейдером и аналитиком Нассимом Талебом для обозначения событий, появление которых ничего не предвещало. Потенциально самую большую по масштабам опасность представляет собой непрекращающийся с 2009 года рост американского фондового рынка. По длительности цикла, этот восходящий тренд уже превзошел все исторические закономерности.

Обвал или, как минимум, глубокую коррекцию , и особенно аналитики пророчат каждый год, но пока ничего подобного так и не произошло. Я не берусь судить достоверно, в какой фазе находится американский рынок. Но в таком «накачанном» состоянии любой негатив, например, пробуксовка налоговой реформы Трампа или угроза ядерного конфликта с Северной Кореей, может толкнуть настроения инвесторов к пессимизму, а котировки вниз. Это сильно скажется на всех развивающихся рынках, в том числе на российском.

Вторым потенциальным «черным лебедем» 2018 стоит назвать экономический рост Китая. Власти Поднебесной продолжают его искусственное стимулирование, за счет надувания пузыря инфраструктурных проектов и не вполне рыночного курса юаня. До сих пор ежегодные прогнозы на сдувание китайского пузыря не сбывались, но рост ВВП уже замедлился с 10 до 6%. Эффект от урбанизации, то есть переселения низкооплачиваемой рабочей силы в города, уже исчерпан. Чем китайский «лебедь» грозит инвестору на российском рынке? Китай – крупнейший потребитель сырья, и акции наших компаний пострадают. Любые потрясения в таких больших экономиках, как американская, европейская или китайская, негативно сказываются на притоке инвестиций в Россию.

Надувшийся в 2017 , без всякого сомнения, окажет в этом году такое влияние на мировые финансовые рынки, какого еще год назад мало кто мог себе вообразить. Этот пузырь с начала года уже сократился примерно на треть, но называть его «лопнувшим» пока нет достаточных оснований.

До 2017 года мир не знал актива с такой экстремальной доходностью. Криптовалюты поменяли многие представления об инвестиционном анализе, повлияли на механизм принятия решений. Немногие вроде старика остались в стороне от этого движения. 2018 год, судя по всему, не будет исключением и безумство на рынке крипты продолжится. Курс может как взлететь до 50 000$, так и упасть до 5000. Аналитики Saxo Bank пророчат рост BTC до 60 000$ в 2018, затем падение до 1000$ в 2019. Не будем брать ни один из прогнозов за основу, их можно найти в сети тысячи. Многое зависит от того, поверят ли в технологии на блокчейне институциональные инвесторы и начнется ли массовое признание криптовалют в качестве платежного средства. Пока до этого далеко.

Если 2017 стал годом биткоина, то 2018 я прогнозирую как год альтернативных криптовалют. Профессиональные инвесторы, а вслед за ними и население, будут больше интересоваться перспективами и других топовых валют. Я буду тщательно анализировать интересные проекты на предмет их применения в реальной экономике, производственных процессах, финансовой системе. Вместе с тем я продолжаю придерживаться принципа диверсификации рисков, держу криптопортфель из 10 монет и периодически провожу его ребалансировку.

Заключение

Я вижу целевую доходность моего публичного портфеля на 2018 год в районе 30%. Этот план включает не только работу над собой, мотивацию и самообразование. Четкий план невозможен без учета предстоящих событий и преобладающих на рынке тенденций, от которых зависит поведение финансовых инструментов. Конечно, полностью полагаться на анализ этих факторов нельзя. Как говорится, «хочешь рассмешить Бога, расскажи ему о своих прогнозах». Инвестиционная стратегия зависит не только и не столько от того, какой на дворе год, какой расклад на рынке, в политике и в мировых финансах. Заработок инвестора складывается из разницы между ценой покупки актива, который оценен ниже справедливой стоимости и ценой в момент его продажи. К слову, своим опытом инвестирования и технологией анализа самых популярных инструментов я поделился в рамках . В любом случае рекомендую пройти первую бесплатную неделю.

Всем профита в 2018 году!